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Mediolanum Life Plan 2.0

Entdecken Sie mit Mediolanum Life Plan 2.0 die Vorteile einer sicheren finanziellen Zukunft.
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Marketingmaterial Nur für professionelle Anleger.

Willkommen bei Mediolanum Life Plan 2.0

Durch alle Etappen der Investitionsreise souverän navigieren

Was hat private Finanzplanung mit Radfahren gemeinsam? Mehr als man zunächst vermuten würde! Wenn Ihre Kunden ihre Investitionsreise beginnen, verstehen sie, dass es sich um einen langfristigen Zeitraum handelt. Auf dem Weg, genauso wie Radfahrer, müssen Anleger gegebenenfalls ihr Tempo anpassen, Energie und Ressourcen schonen und sich bewusst sein, dass Höhen und Tiefen – oder gute und schlechte Marktphasen – unvermeidlich sind. Jedoch mit seiner klaren, bewährten Strategie ist der Mediolanum Life Plan das Instrument, das Ihnen und Ihren Kunden hilft, von Marktschwankungen zu profitieren und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Eine neue Ära im Versicherungs- und Anlagebereich

Mediolanum Life Plan verbindet finanzielle Sicherheit nahtlos mit strategischer Planung und bietet ein einzigartiges Lebensversicherungsprodukt, das Versicherungsleistungen und innovative Funktionen bietet, die exklusiv über Mediolanum International Life verfügbar sind.
 

Mediolanum Life Plan 2.0: Die wichtigsten Vorteile

  • Flexibilität: Transparentes und personalisierbares Anlageprodukt, geeignet für Privatpersonen und Unternehmen.
  • Belohnung für Loyalität: Rückerstattung der anfänglichen Kosten ab dem 6. Jahr.
  • Innovative Merkmale:            
    • Intelligent Investment Strategy (IIS): Exklusives automatisiertes Tool zur Minderung der Marktvolatilität, das entwickelt wurde, um rasche emotionale Entscheidungen zu vermeiden Erfahren Sie mehr
    • Profit Protection System: Automatische Gewinnsicherung zur Risikominimierung*.
    • Anpassbarer Todesfallschutz: Wahl zwischen 101 % oder 110 % der Versicherungssumme.

*Die Rendite dieses Produkts ist nicht garantiert. Kapitalanlagen können marktbedingt steigen und fallen. Anleger können weniger als ursprünglich investiert zurückbekommen.

Mediolanum Life Plan ist der perfekte Begleiter, um Berater dabei zu unterstützen, ihre Kunden durch die Investitionsreise zu führen

 

 

Life Plan für Ihre Kunden

• Krise in Chance verwandeln: Profitieren Sie von günstigeren Käufen bei Marktabschwüngen. 

• Automatisierte Gewinnsicherung: IIS überträgt Gewinne automatisch auf geschützte und sicherere Anlagen, wenn der Markt über ein vorher festgelegtes Niveau steigt  

• Übersichtliches Reporting: Regelmäßige Updates zu Fondsbewegungen, um die Investitionstransparenz zu wahren. 

• Kostengünstig: wettbewerbsfähige Preise und attraktive Treuebonusstruktur 

 

Life Plan für Sie

• Skalierbares Client-Management: IIS ermöglicht den effizienten Umgang mit einer großeren Client-Basis. 

• Bildungstools: Erklären Sie Ihren Kunden klar und deutlich die Vorteile der Marktvolatilität und analysieren Sie simulierte Renditen in der Vergangenheit.

 

 

 

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Sie wollen mehr über den Mediolanum Life Plan? Nehmen Sie direkt Kontakt zu uns auf:

  • Cor Dücker

    Leiter der Geschäftsentwicklung für Deutschland

    Kontakt

  • Dirk Fischer

    Patriarch Multi-Manager GmbH

    Kontakt

Intelligent Investment Strategy (IIS)

Marktvolatilität in Chancen verwandeln

Mediolanum Life Plan 2.0 führt die Intelligent Investment Strategy (IIS) ein, die darauf ausgelegt ist, durch einen systematischen Cost-Averaging-Ansatz von der Marktvolatilität zu profitieren.

Wie das IIS System funktioniert

Bei Vertragsabschluss können Anleger einen Investitionsplan von 36, 48 oder 60 Monaten wählen, wobei sie flexibel aus verschiedenen Zielfonds wählen können.

Das System besteht aus 3 Hauptkomponenten:

• Premium-Einzahlung: Das System ermöglicht eine schrittweise Investition des ursprünglich investierten Betrags in den Aktienmarkt, um das Market-Timing-Risiko zu minimieren.

• Step-in-Mechanismus: Ein schrittweiser Markteintritt zu niedrigeren Preisen während eines Abschwungs erhöht die Renditechancen. 

• Step-Out-Mechanismus: Gewinnsicherung durch Umschichtung von Gewinnen in risikoarme Fonds während des Aufschwungs. 

Die Einzigartigkeit der IIS

• Automatisierte Anpassungen auf der Grundlage der Marktbedingungen, wodurch emotionale Investitionsentscheidungen reduziert werden. 

• Ausgerichtet auf die Anlagepräferenzen jedes einzelnen Versicherungsnehmers. 

 

Vorteile

• Maximierung des Cost-Averaging Effekts: Erhöht die Wahrscheinlichkeit, ein langfristiges Kapitalwachstum zu erzielen. 

•  Sicherung der Erträge: Sichert Gewinne bei Marktaufschwüngen, indem sie in defensive Starterfonds reinvestiert werden. Erhöhen sich die Bestände deutlich, fließen Kapitalgewinne zurück in den defensiven Fonds.

 

Intelligent Investment Strategy

Die Kostenstruktur des Mediolanum Life Plan

Transparent. Planbar. Fair.

Alle Kosten sind transparent ausgewiesen – damit Sie und Ihre Kunden jederzeit nachvollziehen können, wofür Sie bezahlen.

  • 0,25–0,5 %

    Abschlusskosten: Wählen Sie zwischen zwei Tarifen

    Mit dem Mediolanum Life Plan wählen Sie zwischen zwei Tarifen mit einmaligen Abschlusskosten von 2,5 Prozent oder 5 Prozent des Anlagebetrags. Bei einer Investition von 100.000 Euro sind das 2.500 Euro beziehungsweise 5.000 Euro. Verteilt auf die empfohlene Haltedauer von zehn Jahren entspricht dies jährlichen Abschlusskosten von lediglich 0,25 beziehungsweise 0,5 Prozent.

  • 30 €

    Verwaltungsgebühr: Fester Betrag statt prozentualer Anteil

    Die Verwaltungsgebühr beträgt unabhängig von der Höhe des Anlagebetrags 30 Euro pro Jahr. Das schafft Planungssicherheit, denn die Kosten bleiben konstant und steigen nicht mit der Wertentwicklung.

  • ca. 2,3 %

    Laufende Kosten: Alle Leistungen inklusive

    Die laufenden Kosten betragen rund 2,3 Prozent pro Jahr. Darin enthalten sind der Versicherungsmantel, der Intelligent Investment Strategy-Service sowie die zugrunde liegenden Fonds und Portfolios. Damit sind alle Leistungen in den laufenden Kosten bereits berücksichtigt.

  • 500 €

    Treuebonus: Langfristig investieren lohnt sich

    Ab Ende des 6. Vertragsjahres erhalten Ihre Kunden jedes Jahr einen Treuebonus in Höhe von 0,5 Prozent des Anlagebetrags. Bei einer Investition von 100.000 Euro entspricht das 500 Euro pro Jahr, die ihrem Vertrag direkt gutgeschrieben werden. So profitieren Mediolanum-Kunden gleich doppelt von einer langfristigen Anlage: Statt zusätzliche Gebühren zu zahlen, erhalten sie von uns Geld zurück.

  • 12

    Fondswechsel: Flexibel investieren

    Passen Sie Ihre Anlagestrategie flexibel an: Bis zu zwölf Fondswechsel pro Jahr sind kostenfrei möglich. Die Besteuerung erfolgt dabei erst zu einem späteren Zeitpunkt.

  • 0 €

    0 Euro Rückkaufsgebühr

    Ihre Kunden können bereits sechs Monate nach Vertragsbeginn vollständig oder teilweise über ihr Kapital verfügen – ohne zusätzliche Rückkaufsgebühr.

Die Rendite dieses Produkts ist nicht garantiert. Der Wert von Anlagen kann steigen oder fallen, und Anleger erhalten möglicherweise weniger zurück als ursprünglich investiert.

Häufig gestellte Fragen zu den Kosten

Je nach Tarif fallen einmalig 2,5 Prozent oder 5 Prozent Abschlusskosten an. Die laufenden Kosten betragen etwa 2,3 Prozent und umfassen den Fonds, den Versicherungsmantel, den Intelligent Investment Strategy-Service sowie drei verwaltete Portfolios.

Hinzu kommen 30 Euro Verwaltungsgebühr pro Jahr.

Über die empfohlene Haltedauer von zehn Jahren entsprechen die einmaligen Abschlusskosten 0,25 Prozent bis 0,5 Prozent pro Jahr.

Ab dem Ende des 6. Vertragsjahres erhalten Ihre Kunden jedes Jahr 0,5 Prozent ihrer Prämie zurück.

Bei einer Investition von 100.000 Euro entspricht das 500 Euro pro Jahr. Die Prämie wird dem Vertrag direkt gutgeschrieben.

Nein. Ein vollständiger oder teilweiser Rückkauf ist bereits nach sechs Monaten ohne Strafgebühr möglich. Zudem stehen unseren Kunden zwölf kostenlose Fondswechsel pro Jahr zur Verfügung.

Ja. Bis zum 75. Lebensjahr erhalten die Begünstigten den höheren Wert aus 101 Prozent der eingezahlten Prämien oder dem Vertragswert – ohne zusätzliche Kosten.

Optional kann der Schutz auf 110 Prozent erhöht werden. Dabei fällt eine Gebühr für die Todesfallabsicherung an.

Rechtliche Hinweise

Mediolanum International Life dac (nachfolgend „MIL“), Registrierungsnummer 255456, mit eingetragenem Sitz in 3 Dublin Landings, North Wall Quay, Dublin 1, D01 C4E0, ist von der Central Bank of Ireland als Lebensversicherungsunternehmen zugelassen und beaufsichtigt. MIL ist berechtigt, Lebensversicherungsgeschäfte gemäß den European Union Insurance and Reinsurance Regulations 2015 im Rahmen der Niederlassungsfreiheit in Spanien, Deutschland und Italien zu betreiben.

Diese Veröffentlichung ist ausschließlich für Finanzberater bestimmt und darf nicht an Privatkunden weitergegeben werden.

Alle Anlagen sind mit Risiken verbunden, einschließlich des Risikos verspäteter Zahlungen sowie des Verlusts von Erträgen oder Kapital. Der Wert von Anlagen kann sowohl steigen als auch fallen. Anleger erhalten möglicherweise nicht den ursprünglich investierten Betrag zurück und können von Schwankungen der Zinssätze, Wechselkurse, allgemeinen Marktbedingungen sowie politischen, gesellschaftlichen und wirtschaftlichen Ereignissen beeinflusst werden.

Gebühren und Kosten reduzieren die Gesamtrendite beziehungsweise Auszahlung einer Police und können die Wertentwicklung erheblich beeinträchtigen.

Die Vervielfältigung oder Weitergabe dieses Materials, ganz oder teilweise, bedarf der vorherigen schriftlichen Zustimmung von MIL.

Dieses Dokument ist weder als Anlageanalyse noch als Finanz- oder Steuerberatung zu verstehen. Die geäußerten Meinungen entsprechen der Auffassung des Autors zum Zeitpunkt der Veröffentlichung und können sich ändern. Sie sind nicht als Vorhersage, Prognose oder Garantie zukünftiger Ereignisse oder Renditen zu verstehen.

Die bereitgestellten Informationen berücksichtigen nicht die individuellen Umstände eines Anlegers und stellen keine Anlageberatung dar. Ebenso sind sie nicht als steuerliche, buchhalterische, rechtliche oder regulatorische Beratung auszulegen.

MIL haftet weder direkt noch indirekt für Schäden oder Verluste, die aus dem Vertrauen auf Veröffentlichungen oder Medieninhalte im Zusammenhang mit dieser Publikation entstehen oder entstanden sein sollen.

Der Inhalt dieser Veröffentlichung enthält geistige Eigentumsrechte, Logos und Marken, die Eigentum von MIL oder Dritten sind. Nichts in dieser Veröffentlichung darf als Einräumung einer Lizenz oder eines Rechts zur Vervielfältigung oder kommerziellen Nutzung geistigen Eigentums von MIL oder Dritten ausgelegt werden.

Bitte lesen Sie vor einer Anlageentscheidung das Basisinformationsblatt (KID), das auf unserer Website verfügbar ist: www.mildac/ie/de

Nur für professionelle Anleger und Finanzberater. Marketingmaterial zu Informationszwecken; dies stellt keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden: Der Wert kann steigen und fallen, und Anleger erhalten möglicherweise weniger als den ursprünglich investierten Betrag zurück. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. Bitte lesen Sie vor einer Anlageentscheidung das Basisinformationsblatt (KID) und die Allgemeinen Versicherungsbedingungen auf mildac.ie. Herausgegeben von Mediolanum International Life dac, zugelassen und reguliert durch die Central Bank of Ireland.

Entdecken Sie unsere diversifizierte Fondspalette

Der Mediolanum Life Plan 2.0 bietet eine Reihe von einzigartigen Fonds für eine ausgewogene Anlagereise. Wählen Sie aus einer Reihe von Fonds, die darauf ausgelegt sind, Marktchancen durch diversifizierte Finanzinstrumente zu nutzen, die von führenden globalen Investmentboutiquen verwaltet werden.

Haftungsausschluss

Dies ist Marketingmaterial zu Informationszwecken und nur für die Verwendung durch Finanzberater bestimmt. Dieses Material darf nicht vervielfältigt, verteilt oder professionellen oder privaten Anlegern zur Verfügung gestellt werden.
Dieses Material wurde von oder im Auftrag von Mediolanum International Life dac („MIL“) herausgegeben, einem Versicherungsunternehmen, das von der Zentralbank von Irland gemäß den EU-Versicherungs- und Rückversicherungsverordnungen 2015 zugelassen ist. Durch seine Zulassung hat MIL die Erlaubnis, Lebensversicherungsprodukte auf Basis der Niederlassungsfreiheit in Spanien, Deutschland und Italien zu verkaufen.
Weder frühere Erfahrungen noch die aktuelle Situation sind notwendigerweise genaue Indikatoren für die Zukunft. Alle Investitionen beinhalten Risiken, wie das Risiko möglicher verspäteter Zahlungen und das Risiko von Einkommens- oder Kapitalverlusten. Der Wert von Investitionen kann sowohl nach oben als auch nach unten schwanken. Anleger können die ursprünglich investierten Beträge möglicherweise nicht zurückerhalten und können von Schwankungen der Zinssätze, Wechselkurse, allgemeinen Marktbedingungen, politischen, sozialen und wirtschaftlichen Ereignissen und anderen Variablen betroffen sein.
Aktienwerte unterliegen Preisschwankungen und möglichen Kapitalverlusten. Festverzinsliche Wertpapiere bergen Risiken in Bezug auf Zinssätze, Kredit, Inflation und Wiederanlage sowie möglichen Kapitalverlust. Internationale Investitionen sind spezifischen Risiken ausgesetzt, einschließlich Wechselkursrisiken sowie sozialen, wirtschaftlichen und politischen Unsicherheiten. Solche Risiken können in Schwellenländern höher sein. Investitionen in Rohstoffe und Währungen beinhalten ein erhöhtes Risiko, das marktbezogene Variablen sowie politische, gesetzgeberische und umweltbezogene Aspekte umfasst und möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet ist.
Das Kopieren oder die Offenlegung dieses Materials, ganz oder teilweise, erfordert die vorherige schriftliche Genehmigung von MIL.
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Die Informationen basieren nicht auf einer Berücksichtigung der Umstände eines einzelnen Anlegers und stellen keine Anlageberatung dar, noch sollten sie in irgendeiner Weise als Steuer-, Buchhaltungs-, Rechts- oder Regulierungsberatung ausgelegt werden. Unter keinen Umständen haftet MIL direkt oder indirekt für Schäden oder Verluste, die durch oder im Zusammenhang mit dem Vertrauen auf eine Veröffentlichung oder ein Medium, das von dieser Veröffentlichung herausgegeben wurde, verursacht oder angeblich verursacht wurde.
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