Von Anfang an dabei sein kann sich auszahlen: Der Mediolanum Life Plan startete im Oktober 2021 in Deutschland und beweist sich seitdem als echter Performance-Lieferant. Die aktiv gemanagten Fonds der fondsgebundenen Lebensversicherung mit Einmalbeitrag erzielten vom 1. November 2021 bis zum 1. August 2025 eine Rendite von knapp 25 Prozent bei einer unterdurchschnittlichen Volatilität von 5,5 Prozent.

Der entscheidende Erfolgsfaktor: Herzstück des Mediolanum Life Plan ist die einzigartige Intelligent Investment Strategy. Sie nutzt Marktschwankungen und Kurseinbrüche gezielt als günstige Einstiegszeitpunkte und investiert die Versicherungsprämie nicht auf einen Schlag, sondern schrittweise über einen vorab festgelegten Zeitraum:

Fallende Kurse? Kein Grund zur Panik, denn das System löst automatisch Kaufsignale aus und stockt zu niedrigen Preisen auf.

Es geht wieder aufwärts? Auch bei steigenden Kursen wird die Intelligent Investment Strategy automatisch aktiv und verkauft, um Gewinne mitzunehmen und sie bis zur nächsten Kaufgelegenheit in geldmarktnahen Fonds zu sichern.

Eine Analyse der Performance-Daten (siehe Abbildung 1) zeigt, dass dieses schrittweise Investieren höhere Renditen bei gleichzeitig niedrigerer Volatilität erzielt als ein Direkt-Investment, bei dem die gesamte Versicherungsprämie sofort investiert worden wäre. In diesem Fall hätte die Rendite lediglich 12 Prozent betragen – bei einer Volatilität von 10,2 Prozent.

Quelle: FIDA, Empirich Srl 2025. 

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Erträge. Der Wert Ihrer Anlage kann steigen oder fallen, und Sie erhalten möglicherweise weniger zurück als Sie investiert haben. Die Märkte können sich in der Zukunft anders entwickeln. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, sollten Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen des Produkts lesen. Die Grafik dient nur zu Demonstrationszwecken und zeigt eine simulierte Investition von 100.000 € in ein Musterportfolio der dem Mediolanum Life Plan zugrunde liegenden Fonds vom 1. Nov 2021 bis zum 1. Aug 2025. Die zugrunde liegenden Fonds sind wie folgt aufgeteilt: 40% Global Perspective, 30% Global Discovery, 30% Global Thematic Focus. Der maximale Drawdown (Max Drawdown) ist ein Maß für den größten Kursrückgang eines Fonds von einem Höchststand zu einem Tiefststand. Die Volatilität bezieht sich auf das Ausmaß, in dem der Nettoinventarwert eines Fonds schwankt. Die Grafik berücksichtigt die BVI-Methode. Aktive Fonds werden nicht unter Bezugnahme auf einen Referenzindex verwaltet.

Anleger, die von Anfang an im Mediolanum Life Plan investiert waren, haben damit nicht nur eine attraktivere Rendite erzielt, sondern auch Marktschwankungen sinnvoll genutzt, statt ihnen zum Opfer zu fallen.

Denn wie viele Ihrer Kunden hätten bei einer Direktinvestition einen Verlust von rund 10 Prozent nach März 2022 ausgehalten, ohne panisch zu verkaufen? Und wer von ihnen hätte dann noch im Juli 2022 bei einem Verlust von circa 15 Prozent einen kühlen Kopf bewahrt? Erst im Februar 2024 war die Gewinnschwelle wieder erreicht. Das stellt selbst Anleger mit den stärksten Nerven auf eine harte Probe.

Dagegen konnten Anleger mit dem Mediolanum Life Plan auch in dieser Zeit ruhig schlafen, denn die Intelligent Investment Strategy hat ihr Vermögen rational und emotionslos antizyklisch verwaltet.

Die Vorteile für Ihre Kunden auf einen Blick:

• Die Intelligent Investment Strategy schützt vor emotionalen Entscheidungen, die Rendite kosten und im schlimmsten Fall die Altersvorsorge gefährden.
• Stattdessen sind Ihre Kunden durchgehend investiert und können nach Abwärtsphasen direkt von der Erholung profitieren.
• Sie müssen sich keine Sorgen um das politische und wirtschaftliche Weltgeschehen machen, denn die Intelligent Investment Strategie nutzt Marktbewegungen – egal, ob auf- oder abwärts – zu ihren Gunsten.

[Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung zu.]

Die Vorteile für Sie als Berater:

• Der Mediolanum Life Plan überzeugt auch „aktienskeptische“ Kunden, ist also ein ideales Tool zur Portfolioerweiterung und Neukundengewinnung.
• In volatilen Marktphasen bleiben Ihre Kunden dank der Intelligent Investment Strategy ruhig und rational – das reduziert Ihren Beratungs- und Betreuungsaufwand.
• Die Intelligent Investment Strategy läuft automatisiert im Hintergrund, Sie müssen also weder die Märkte monitoren noch aufwendige Portfolioanpassungen vornehmen. So werden Kapazitäten frei, die Sie für die Neukundengewinnung nutzen können.

Sie wollen mehr über den Mediolanum Life Plan und die genaue Funktionsweise der Intelligent Investment Strategy erfahren? Dann schauen Sie hier vorbei oder sprechen Sie uns einfach direkt an: